作者：郭貝貝

　　當(dāng)前，推進金融高水平對外開放，關(guān)鍵要著力提升金融領(lǐng)域制度型開放水平。中央金融工作會議明確提出“要著力推進金融高水平開放”，強調(diào)“堅持‘引進來’和‘走出去’并重，穩(wěn)步擴大金融領(lǐng)域制度型開放，提升跨境投融資便利化，吸引更多外資金融機構(gòu)和長期資本來華展業(yè)興業(yè)”。穩(wěn)步擴大金融領(lǐng)域制度型開放，是穩(wěn)步擴大制度型開放的重要組成部分，也是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、實現(xiàn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強國的內(nèi)在要求。

　　擴大金融領(lǐng)域制度型開放，本質(zhì)上是通過規(guī)則、規(guī)制、管理、標準等制度層面的深度改革與開放，加快構(gòu)建與國際通行規(guī)則相銜接的金融制度體系和監(jiān)管模式，為金融服務(wù)實體經(jīng)濟、提高金融資源配置效率提供根本的制度保障。從廣度來看，金融領(lǐng)域制度型開放并不是簡單的機構(gòu)、業(yè)務(wù)和市場等準入壁壘降低的流動型“邊境”開放，而是要拓展與延伸至涉及一國對外經(jīng)貿(mào)制度安排與政策舉措的深層次“境內(nèi)”開放，如營商環(huán)境、知識產(chǎn)權(quán)等。從深度來看，金融領(lǐng)域制度型開放是通過規(guī)則等制度的“引進來+走出去”，即國內(nèi)制度的國際化和國外制度的本土化，實現(xiàn)國際與國內(nèi)金融制度的統(tǒng)一和協(xié)調(diào)，達到標準一致化、競爭一致化、監(jiān)管一致化。從內(nèi)容來看，金融領(lǐng)域制度型開放就是要以國際金融規(guī)則對標與制定為核心內(nèi)容，以規(guī)制與管理等治理能力提升為重要內(nèi)容，以國際信用評級標準格局重塑為基礎(chǔ)內(nèi)容，打造金融領(lǐng)域集“規(guī)則—治理—標準”三位一體的國際話語權(quán)。

　　自2018年“制度型開放”提出以來，我國金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放步伐明顯加快，開放的深度、廣度持續(xù)提升，開放的系統(tǒng)性和制度性也逐步顯現(xiàn)。如自貿(mào)區(qū)建設(shè)持續(xù)擴大，“雙向”開放機制不斷完善，基本實現(xiàn)了由“正面清單”轉(zhuǎn)向“負面清單”的開放模式；“一帶一路”建設(shè)持續(xù)深化，積極參與國際金融合作和規(guī)則制定；等等。這些都表明我國金融開放已取得重大進展，但我們?nèi)孕枨逍训卣J識到，目前我國金融開放水平與服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展、構(gòu)建新發(fā)展格局的要求尚有差距。面向未來，亟需穩(wěn)步擴大金融領(lǐng)域制度型開放，進一步增加競爭、提高效率、降低風(fēng)險、改善結(jié)構(gòu)、強化治理，以金融高水平對外開放助力金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　首先，堅持“引進來”和“走出去”并重，對標對表國際高標準金融規(guī)則。穩(wěn)步擴大制度型開放建設(shè)，關(guān)鍵在于密切跟蹤與把握國際通行規(guī)則的高標準演變趨勢，主動吸納與參與制定國際高標準規(guī)則。一方面，要堅持“引進來”戰(zhàn)略，主動與國際高標準自貿(mào)區(qū)接軌。另一方面，要堅持“走出去”戰(zhàn)略，積極參與國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則制定。堅定踐行多邊主義，以“人類命運共同體”理念為引領(lǐng)，以“一帶一路”建設(shè)為抓手，不斷增強制度性話語權(quán)和全球治理的影響力，加大國內(nèi)規(guī)則“走出去”的力度，從規(guī)則的接受者、跟隨者向規(guī)則的制定者、引領(lǐng)者轉(zhuǎn)變。

　　其次，以自貿(mào)區(qū)開放平臺建設(shè)為載體，推進金融制度先試先行。要堅持漸進式的開放思維和以點帶面的改革方式，構(gòu)建以自貿(mào)區(qū)為載體的體制機制創(chuàng)新“壓力測試試驗田”，加快形成與高標準規(guī)則相銜接的國內(nèi)制度體系。一是切實發(fā)揮好授權(quán)立法的作用，賦予自貿(mào)區(qū)更大改革自主權(quán)，不斷探索可復(fù)制推廣的制度創(chuàng)新，持續(xù)推動市場化改革，真正做到“三零”（零關(guān)稅、零壁壘、零補貼）標準的“境內(nèi)關(guān)外”自貿(mào)區(qū)建設(shè)，為全國范圍內(nèi)建立公開、開放、透明的市場規(guī)則奠定良好的基礎(chǔ)。二是全面實行“準入前國民待遇+負面清單”的管理制度，創(chuàng)新完善外商投資準入和跨境服務(wù)貿(mào)易的負面清單內(nèi)容與形式，探索實行兩張清單一體化管理，加快推進投資便利化、監(jiān)管便捷化、法制規(guī)范化建設(shè)。三是對標全球營商環(huán)境評價標準，著重打造市場化、法治化、國際化的一流營商環(huán)境，促進全球生產(chǎn)要素的積極有序自由流動，進一步鞏固與提升科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)標準、貿(mào)易規(guī)則的國際競爭力水平。

　　最后，統(tǒng)籌金融開放與金融安全，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。身處復(fù)雜多變的外部環(huán)境，必須在確保安全的前提下擴大開放，要堅持管得住才能放得開，將風(fēng)險防控作為事關(guān)成敗得失的最關(guān)鍵變量。一是全面加強金融監(jiān)管頂層設(shè)計，切實提高金融監(jiān)管的有效性。依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管，全面強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，并利用新興信息技術(shù)大力提升監(jiān)管能力，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)。同時，要建立健全監(jiān)管責(zé)任落實和問責(zé)機制，有效防范化解重點領(lǐng)域金融風(fēng)險。二是建立高標準、全方位的監(jiān)管體系，健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管“兩位一體”的管理框架，特別是要處理好利用外資和安全審查的關(guān)系，在審慎放寬特定行業(yè)的外商投資準入的同時，建立健全安全審查機制和事中事后監(jiān)管機制，加強對跨境資本流動的管控。三是加強國際金融監(jiān)管合作，共同應(yīng)對跨境資本異常流動，提高開放條件下的宏觀審慎監(jiān)管水平，完善金融風(fēng)險監(jiān)測、評估、預(yù)警和處置機制，增強風(fēng)險防控能力。（郭貝貝）